Descubre las entrevistas de los asesores financieros miembros de nuestra comunidad

Dice Erik Halvorssen que sus clientes consideran la labor de Klosters Capital como la de «ángeles guardianes» de su patrimonio. Director de la entidad desde 2019, Erik ha cultivado una prolífica trayectoria que arranca como emprendedor de éxito en su Venezuela natal y se desarrolla durante los últimos 23 años en Miami. Profundizamos en este enfoque de gestión y monitorización integral que realiza Klosters Capital y hablamos, entre otros temas, de la labor social de Family Enrichment Miami y de su pasado como empresario de éxito.

El madrileño Luis Calvo debutó hace 25 años como asesor financiero y se ha mantenido, desde entonces, fiel a este papel. Tras celebrar 14 años en las filas de A&G Banca Privada, examinamos durante nuestra entrevista las experiencias acumuladas durante todo este recorrido y las herramientas que le han permitido ser un mejor asesor. «Me ayudó mucho hacer coaching para entender cómo funcionan las emociones de la gente en entornos tan complicados como el financiero”, nos cuenta Luis. Hablamos también de hacer frente a conversaciones cruciales con los clientes y de cómo ofrecer un asesoramiento a gran escala, entre otros temas.

Con casi dos décadas de recorrido profesional a sus espaldas, el algecireño Baltasar Brotóns abrió en 2022 otro capítulo de su carrera al comenzar a trabajar como asesor independiente para Andbank. Nos reunimos con Baltasar en su oficina cordobesa para analizar los valores de esta nueva etapa, entre los que destaca «el trato directo con el cliente, la ausencia de objetivos de producto y la especialización total». Hablamos también de deporte y de música, dos pasiones siempre presentes, y de su compromiso vocacional con la formación financiera.

A lo largo de sus 25 años de carrera, Pablo Ambrosio ha tenido la oportunidad de conocer desde dentro tanto grandes firmas multinacionales como entidades de naturaleza local. «El cambio es muy radical, yo me quedo con la humanización de la relación con los clientes, que sobrepasa incluso lo estrictamente profesional”, nos cuenta. Responsable de banca privada de Caja Rural del Sur para Córdoba y Málaga, hablamos con Pablo del desarrollo que experimentan ambas capitales, del equilibrio actual entre renta fija y variable y de las experiencias vividas tras 15 años de ultra trails, entre otros temas.

¡Cumplimos nuestros primeros 100 programas! Y, para celebrarlo, montamos la mesa de debate de las grandes ocasiones. Nos acompañan Álvaro Ballvé (director general de CoreCapital Finanzas), Christian Izquierdo (director de Aragón de Singular Bank) y María Martínez de Luis (socia en A&G). Desgranamos juntos las claves del recién estrenado 2024 y hablamos de las nuevas ventanas de oportunidad, del papel de la renta fija o del comportamiento de los inversores más conservadores, entre otros temas.

«Tener que estar actualizándote día a día y estar en sintonía con los mercados, que a veces es más arte que ciencia, es lo que te mantiene vivo», nos dice desde Miami Alberto Arrambide, tras casi tres décadas de dedicación a la banca privada. Natural de Ciudad de México, Alberto dio el salto a Nueva York en 1996 para desarrollar su carrera en suelo norteamericano y trabajando para entidades españoles. Director de gestión discrecional y selección de fondos de Banco Sabadell desde 2013, hablamos de la importancia de la aproximación, de la solidez del equipo que le rodea y de la dimensión social y emocional de las inversiones, entre otros temas.

Álvaro de la Peña es el último protagonista de 2023 de nuestra serie Líderes De Su Generación. Director de patrimonios de Singular Bank en su Madrid natal, Álvaro aterrizó hace 13 años en el mundo del asesoramiento. “Cuando descubrí la parte de banca privada me quedé absolutamente fascinado”, nos cuenta. Hablamos de momentos clave en su carrera, recordamos a las personas que le han servido de inspiración y cuestionamos ideas todavía arraigadas en nuestra cultura financiera, entre otros temas.

Xavier Riestra es un ejemplo excepcional de profesional que ha construido toda su trayectoria dentro de una misma entidad. Desde el año 2005, ha sido parte integral del equipo de Morabanc, y es su actual director de la unidad de negocio. En nuestra charla, descubrimos su entusiasta compromiso con Cooperand, ONG fundada por su hermana Carla que trabaja para proporcionar un futuro a niños de las calles en Bolivia. Hablamos también de las recompensas de la formación continua, de los errores más comunes que cometen los inversores y del concepto de “voluntariado exprés” que Xavier promueve entre sus compañeros.

Antes de embarcarse en el asesoramiento a clientes, Ignacio Fonseca acumuló años de experiencia en el análisis macroeconómico y la gestión, dos facetas que han moldeado las bases de un estilo muy didáctico. “Las mayores alegrías de mi carrera han sido cuando un cliente me ha dicho: `Es la primera vez que entiendo lo que estáis haciendo´”, nos dice. Director de asesoramiento de Creand en la capital andorrana, hablamos con Ignacio del estado actual del desarrollo ESG y de las alternativas para diversificar que nos ofrecerá 2024, entre otros temas.

Hace casi 20 años, el madrileño Nacho Encinas decidió establecerse de manera definitiva en Barcelona para unirse, como socio y analista financiero, a un nuevo proyecto: Troy Consultores Asociados. En nuestra última visita a la Ciudad Condal, hablamos con Nacho de su trayectoria, profundizamos en el enorme componente emocional que cada proceso hereditario tiene presente y exploramos cómo reajustar el perfil de cada cliente, tras la agresiva subida de los tipos de interés de los últimos meses.

Asesor de Ginvest Asset Management, el girondense Aniol Vinaixa se suma a la lista de nuestros LDSG. Nos encontramos con él en Barcelona para mantener una charla en la que Aniol deconstruye la figura del asesor tradicional y ofrece un perfil detallado del profesional adaptado a las necesidades de una nueva generación de inversores. Hablamos de comunicación efectiva, de cómo aportar valor y de la fuerte competencia de las plataformas online. “Es muy importante entender por qué estoy pagando un servicio. Y ya no pagas la confianza, la confianza se rompió. Ahora debes prestar información útil para el inversor”, nos dice.

Conectamos con Montevideo para marcar otro hito en el calendario: Fernando Curbelo es el primer profesional uruguayo que ingresa en nuestra comunidad. Portfolio manager desde hace doce años en Mpt Asset Management, ejerció de periodista y trabajó en una gran multinacional de consumo antes de aterrizar en los mercados financieros. Con Fernando nos introducimos en los principios de la “teoría moderna de carteras” en la que Mpt se inspira, hablamos de la incertidumbre que se mantiene en los bancos centrales y de algunos activos que pueden resultar ahora interesantes.

Profesional inquieto y multitarea, Óscar Anaya ha transitado un recorrido que, a través de diferentes proyectos, sectores y ubicaciones geográficas, ha dado vida a una premisa: ”Me motiva mucho el vivirlo, no el que me lo cuenten”. Hablamos con Óscar de este intenso viaje y de su misión, como socio y director de Cobalto Inversiones, de ayudar a los clientes latinoamericanos que quieren invertir en Europa, y de N6 Partners, entidad especializada en servicios inmobiliarios y corporativos que celebra ahora su primer aniversario.

El año pasado, el palentino Víctor Aparicio decidió dejar atrás una larga trayectoria en BBVA para emprender, junto a otros compañeros, su camino como profesional independiente y agente de Diaphanum Valores en Burgos. Profesional inquieto y en constante aprendizaje, conversamos con Víctor acerca de la inminente revolución de la IA y de cómo puede contribuir a mejorar la labor de asesorar. Exploramos también su visión de las finanzas (“los números son proyectos, ilusiones, inquietudes personales…”) y descubrimos las actividades del grupo de networking BNI Eficacia.

Natalia Saiz es una burgalesa de pro que ha desarrollado toda su carrera en su tierra natal. Tras acumular experiencia en el sector, en 2002 decide emprender una nueva trayectoria de manera independiente y, durante más de dos décadas, ha trabajado como agente de Bankinter en su ciudad. Con Natalia analizamos las razones que explican tantos años de colaboración, descubrimos las características distintivas de su propio enfoque y rememoramos el legado transmitido por su padre, el recordado Miguel Saiz.